Переключиться на мобильную версию

Украинские банки будут блокировать выдачу наличных с карточек

Регулятор назвал систематические снятия наличных со счетов рисковой операцией.
В НБУ сообщили, что зафиксировали новую волну обналичивания денег
В НБУ сообщили, что зафиксировали новую волну обналичивания денег
dnpr.com.ua

Нацбанк потребовал от банков тщательнее проводить финансовый мониторинг карточных операций украинских компаний и рядовых граждан. Замораживать движение денег по счетам и блокировать снятие наличных в банкоматах и кассах, если возникают малейшие подозрения о целях операций. Об этом говорится в телеграмме НБУ №25-0004/31760 “Об финансовых операциях по получению наличности“. 

Читай также: Банк Хрещатик не получил нужной поддержки - Глава правления

Ключевое в документе - регулятор назвал систематические снятия наличных со счетов рисковой операцией. Не останавливать такие операции банки просто не имеют права: это чревато для них не только штрафованием со стороны центробанка, но и отзывом генеральной лицензии.

В НБУ сообщили, что зафиксировали новую волну обналичивания денег. По их данным, за четвертый квартал 2015 г. с карточных счетов в украинских банках было изъято на 18% больше, чем в третьем - 250,7 млрд грн. При этом заметно выросли суммы, снимаемые со счетов юрлиц: за октябрь-декабрь прошлого года с карточных счетов компаний вытекло 36 млрд грн: 19,1 млрд грн бизнес снял в банкоматах и 16,7 млрд грн в терминалах банковских отделений. Очень активно для обналичивания денег использовались частные лица. При помощи людей, по подсчетам НБУ, было снято со счетов 214,7 млрд. 

Читай также: В Украине сократилась платежная инфраструктура (инфографика)

Активнее всего обналичивались счета в крупных банках с широкими сетями отделений и банкоматов. Львиная доля снятий средств пришлась на Киев - 19,8%, за ним идут Днепропетровский (12,1%), Харьковский (7,3%), Одесский (6,2%) и Николаевский (6%) регионы.

В качестве примера центробанк привел в своей телеграмме случай с регулярным снятием денег с карточных счетов физлица, поступивших на него в виде “возвратной финансовой помощи“. Компания со своего расчетного или карточного счета постоянно переводит человеку определенные суммы денег в виде матпомощи, и тот их обналичивает уже со счета физлица. 

Читай также: Проминвестбанк ввел лимит на снятие наличных в банкоматах

“После поступления со счетов юридического лица на счета физических лиц средства (99%) получались из этих счетов наличными через кассу банка в тот же день или ближайшие операционные дни после их зачисления“, - отмечается в документе Нацбанка, и такой подход регулятор считает недопустимым. Чиновники хотят, чтобы банки выявляли подобные операции, и блокировали их.

“То есть банк должен сначала остановить движение по счету - не дать человеку, получившему крупную сумму денег ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу. Потом связаться с владельцем счета и запросить у него детальную информацию о цели такой проводки. Если человек сообщит, что компания предоставила ему материальную помощь для лечения, то от него потребуется предоставить направление медучреждения и счет за услуги. Только если банк получит все эти документы, то он сможет “отпустить“ счет: позволит перевести деньги по назначению или снять их наличными“, - объяснил UBR.ua практическое применение требований НБУ директор департамента казначейства Евробанка Василий Невмержицкий.

Читай также: Социальный блеф: новые способы воровства с платежных карт

Также Нацбанк назвал схемными и рисковыми перечисления компаний на счета физлиц, которые проходят с назначением платежа “под отчет“, то есть средства выделяются под конкретные покупки. И отметил, что и в этом случае происходит мгновенное снятие денег. 

“По результатам анализа движения денежных средств по счетам юридических лиц установлено, что более 90% всех поступлений на их счета в виде уплаты за товар или переуступки долга, юридические лица перечисляли на карточные счета физических лиц“, - говорится в документе регулятора. Там же отмечается, что очень часто для обналичивания денег используются счета тех, кого НБУ отнес к социально уязвимым слоям населения: студенты, пенсионеры, временно неработающие, находятся в декретном отпуске и т.д.

Читай также: Убыток банков Украины за месяц вырос до 2 млрд грн

Чиновники уверяют, что нередко для обналичивания денег через счета населения используются фирмы-однодневки. И даже описали банкам несколько признаков компаний, по которым финансисты должны будут проверять операции своих клиентов:

  • Период деятельности компании не превышает одного года со дня его государственной регистрации.
  • Дату уплаты участниками уставного капитала, который иногда составляет незначительную сумму (например, 1000 грн), предусмотрено до окончания первого года со дня государственной регистрации общества.
  • Незначительный по сравнению с объемами средств, получаемых юридическим лицом наличными или перечисляются другому лицу с последующим получением наличных, уставный капитал субъектов хозяйствования.
  • Одно лицо является учредителем и одновременно руководителем и/или бухгалтером, другие сотрудники предприятия, кроме руководителя, отсутствуют.
  • Перед открытием счета в банке у субъекта хозяйствования произошла смена собственников.
  • По данным Единого государственного реестра судебных решений в отношении клиентов или их контрагентов осуществляется уголовное производство и тому подобное.

Читай также: Названы самые дорогие банковские бренды в мире

“Банки конечно же будут выполнять новые детальные инструкции регулятора. Потому клиентам нужно быть готовым к тому, что им станут задавать больше вопросов. И на привычные проводки может потребоваться немного больше времени. Но если операции не схемные и пройдут финансовый мониторинг, то будут проводиться банком“, - заверил UBR.ua член правления Проминвестбанка Владислав Кравец. 

Однако это точно удлинит время операции. “Платежи и выдачи наличных будут занимать больше времени. Собственно, также как в Европе и США, у которых Украина сейчас перенимает практику “знай своего клиента“, - отметил Василий Невмержицкий. 

Читай также: Цена привлечения: сколько депозитов смогут вернуть банки

Напомним, 5-7 апреля банкоматы ПриватБанка дали технологический сбой и клиенты не могли воспользоваться услугами банка.

Смотри также - Рейтинг самых стабильных банков мира:

Комментариев (75)
Оставляя комментарий, пожалуйста, помните о том, что содержание и тон Вашего сообщения могут задеть чувства реальных людей, непосредственно или косвенно имеющих отношение к данной новости. Пользователи, которые нарушают эти правила грубо или систематически, будут заблокированы.
Полная версия правил
Осталось 300 символов
Отсортировать по дате Вниз
UA_2016    24.12.2016, 22:54
Оценка:  +14
UA_2016
hydrovulf    28.11.2016, 12:11
Оценка:  +1
hydrovulf
гость  (аноним)  26.04.2016, 16:06
Оценка:  0
гость
Слава Украине???
гость  (аноним)  18.04.2016, 20:27
Оценка:  -2
гость
Россия приде порядок навиде.
Вадuм  (аноним)  18.04.2016, 19:54
Оценка:  +3
Вадuм
Короче, разливайте бензин по бутылкам. Уже пора...
гость  (аноним)  18.04.2016, 18:05
Оценка:  +4
гость
Короче, Панама - нормуль, европейские кредиты "вдуть" в неплатежеспособные русс банки - нормуль, обвалить гривну - ваще круть. Получить живые деньги после того как продал товары - низя!!! Ай ай! Риски то огого.!
BloodyAlexx92    18.04.2016, 17:50
Оценка:  +4
BloodyAlexx92
Украинские банки будут блокировать выдачу наличных с карточек
ага, чиновникам пусть попробуют заблокировать...
lollol    18.04.2016, 17:36
Оценка:  +6
lollol
а покупку продуктов в маркете регулятор не считает "рисковой операцией"?
fedjo    18.04.2016, 16:18
Оценка:  +4
fedjo
ШОБЛА, НЕ С ЭТОГО НАДО НАЧИНАТЬ.ДАВАЙТЕ СЦУКИ З С СЕБЯ НАЧНИТЕ,ТО ПРИВЫКЛИ ЗА ЩОТ НАРОДА СВОИМ ВЫПЕРДЫШАМ КОНСКИМ ЛЕКСУСЫ ПОКУПАТЬ.ЛОПАТУ В РУКИ И НЕ СКИГЛИТЫ.ПОРОШОНКА -...Й ТОБЫ В СРАКУ ШОБ ГОЛОВА НЕ ШАТАЛАСЬ
гость  (аноним)  18.04.2016, 15:24
Оценка:  +2
гость
Был бы смысл в таком законе если б закон в Украине работал одинаково для всех и доход большого числа населения находился на среднем уровне а не ниже плинтуса, а так обычная пародия на заботу о стране от Верховной Зрады и Администрации Порошенко.
1  2  3  4  5  6  следующая →
Реклама
Реклама
Реклама
Для удобства пользования сайтом используются Cookies. Подробнее здесь