- Горячие темы:
- Коммуналка
- Тесты bigmir)net
Переводы с карты на карту в Украине: какие суммы можно отправлять без подтверждения
В Украине продолжают действовать ограничения на денежные переводы между физическими лицами. Банки контролируют P2P-платежи в рамках финансового мониторинга, а размер допустимых переводов зависит от уровня риска, присвоенного клиенту.
Действующие правила основаны на меморандуме, подписанном украинскими банками в конце 2024 года. Документ регулирует объем исходящих операций для клиентов, которые не могут документально подтвердить свои доходы.
Какие лимиты действуют в 2026 году
По состоянию на май 2026 года банки применяют разные ограничения в зависимости от категории клиента:
- до 100 тысяч гривен в месяц — для клиентов со средним уровнем риска;
- до 50 тысяч гривен в месяц — для пользователей, которых отнесли к категории повышенного риска.
Ограничения распространяются на все исходящие переводы — как по номеру банковской карты, так и по реквизитам IBAN.
Если клиенту необходимо перевести большую сумму, банк может запросить документы, подтверждающие происхождение средств. Это могут быть справки о доходах, налоговые декларации, выписки о заработной плате или другие финансовые документы.
Когда переводами может заинтересоваться налоговая
Помимо банковского контроля, регулярные денежные переводы между физическими лицами могут привлечь внимание налоговых органов.
Согласно украинскому законодательству, денежная помощь и подарки между родственниками первой и второй степени родства не облагаются налогом. Речь идет о переводах между родителями, детьми, супругами, братьями и сестрами.
В то же время специалисты советуют правильно указывать назначение платежа. Это поможет подтвердить, что средства являются финансовой помощью от родственников, а не скрытым доходом от предпринимательской деятельности.
