- Горячие темы:
- Коммуналка
- Тесты bigmir)net
Финансовый мониторинг в Украине усилили: кого затронет новый контроль за транзакциями
Со 2 февраля в Украине вступил в силу обновленный порядок финансового мониторинга, который значительно расширяет возможности государства по выявлению и блокированию подозрительных финансовых операций. Новые правила также усиливают проверку контрагентов и движение средств внутри страны и за ее пределами.
О нововведениях сообщила народный депутат, член парламентского комитета по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Нина Южанина. В своем Telegram-канале она отметила, что изменения направлены на более тесную координацию между контролирующими органами и новый подход к оценке рисковых операций.
Речь идет о практической реализации меморандума о сотрудничестве, подписанного в 2025 году между Государственной налоговой службой, Госфинмониторинг и Бюро экономической безопасности. Документ предусматривает активный обмен информацией, создание совместных рабочих групп и координацию действий для противодействия финансовым преступлениям.
По словам депутата, благодаря обмену данными контролирующие органы смогут быстрее выявлять подозрительные операции, эффективнее расследовать экономические преступления, снижать уровень налоговых злоупотреблений и усиливать контроль над финансовыми потоками, влияющими на экономическую безопасность страны.
Что изменится для бизнеса и граждан
На практике усиленный финансовый мониторинг будет означать:
-
ускоренную блокировку рисковых операций — информация о нетипичных платежах (резкий рост оборотов, сложные транзитные схемы) будет оперативно передаваться банками контролирующим органам;
-
более жесткий контроль за «дроблением бизнеса» — анализ связанных ФЛП, общих IP-адресов, сотрудников и торговых точек;
-
углубленные проверки контрагентов — повышенное внимание к компаниям без персонала, активов или признаков реальной деятельности;
-
дополнительный анализ операций с нерезидентами — прежде всего трансграничных платежей с повышенным уровнем риска;
-
межведомственный контроль РРО, НДС и наличных потоков — выявление несоответствий между оборотами и налоговой нагрузкой.
При этом Южанина подчеркнула, что сама по себе координация — лишь инструмент. Ключевой вопрос заключается в том, станет ли она механизмом системного оздоровления рынка или способом выборочного давления, а также будет ли соблюден баланс между финансовой безопасностью государства и предсказуемыми условиями для бизнеса.
