Банки блокируют переводы украинцев с карты на карту: причина

В Украине выросло количество жалоб на блокировку банками переводов. Отмечается, что от украинцев просят предоставить документы, чтобы провести операцию, пишет Обозреватель.

Читай также: "Райффайзен Банк Аваль" официально сменил название

Финансовые учреждения проверяют транзакции даже на незначительную сумму.

НБУ отреагировал на жалобы населения. Как говорится в ответе регулятора, такие действия законные, если у банка есть подозрения.

Уточняется, что в каждом учреждении работает своя система финансового мониторинга. Сотрудники банка должны проследить и не допустить, чтобы клиенты с помощью своих счетов отмывали деньги, давали взятку, принимали ее, проводили незаконную деятельность.

Читай также: Банки в Украине отказываются принимать валюту: какие доллары не возьмут

"Банк имеет право остановить операцию, если она является подозрительной. Также банк обязан остановить операцию, если подозревает, что она имеет признаки уголовного преступления", – говорится в разъяснении НБУ.

Тщательной проверке подлежат:

• операции с PEP (публичные лица, чиновники и депутаты);
• операции с наличкой;
• необычные для клиента операции;
• ФЛП и компании, которые открылись меньше трех месяцев назад;
• операции на значительные суммы (сумма зависит от финансового мониторинга конкретного банка, но не может быть больше 400 тыс. грн).

Читай также: Еще одна компания пополнила финансовый рынок, – НБУ

Уточняется, чтобы разблокировать свой перевод достаточно представить документы, которые подтверждают легальное происхождение средств. Это может быть справка о доходах, декларация, информация о какой-либо сделке, в рамках которой проходит операция (если это счет физлица-предпринимателя).

Ранее мы писали, что в Украине финансовые учреждения массово отказываются принимать валюту с повреждениями. В свою очередь, граждане жалуются на банки.

• Теги:
• банки
• перевод денег
• перевод валюты
• перевод денег в Украине