Податкова служба автоматично відстежує карткові перекази громадян

Державна податкова служба (ДПС) розпочала систематичне відстеження карткових переказів громадян. Про це повідомляється в офіційній заяві відомства

Згідно з інформацією ДПС, тепер податкова служба на постійній основі ідентифікує громадян та платників податків, які:

• здійснюють продаж товарів через інтернет та отримують платежі на свої рахунки без реєстрації підприємницької діяльності;
• є фізичними особами-підприємцями (ФОП), але приймають платежі без зареєстрованих РРО/ПРРО, порушуючи тим самим порядок проведення розрахунків.

З 1 березня поточного року ДПС отримує дані із Системи обліку інформації РРО, що дозволяє виявляти тих, хто систематично отримує кошти на особисті рахунки без належної реєстрації.

Відомство наголошує, що основна мета моніторингу – попередження порушень та профілактика незаконних операцій, а не лише застосування штрафних санкцій.

Масштаб перевірок

За перші 20 днів березня податкова служба вже виявила десятки тисяч громадян та підприємців, які регулярно отримують перекази на свої рахунки. В окремих випадках зафіксовано сотні транзакцій на одну особу без реєстрації бізнесу або використання РРО/ПРРО.

ДПС закликає громадян та підприємців, які торгують в інтернеті:

• офіційно зареєструватися як суб'єкт господарської діяльності;
• проводити розрахунки через зареєстровані касові апарати (РРО/ПРРО);
• дотримуватись податкового законодавства, щоб уникнути фінансових та адміністративних санкцій.

Штрафи:

• від 17000 до 34000 грн. за незареєстровану діяльність;
• 100% від продажу за роботу без РРО.

Нововведення на фінансовому ринку

Раніше Національний банк України ухвалив рішення не продовжувати обмеження на вихідні перекази (P2P, C2C) у розмірі 150 000 грн. на місяць між рахунками фізичних осіб у різних банках.

Крім того, у грудні 2024 року українські банки підписали Меморандум про прозорість платіжних послуг, взявши на себе зобов'язання враховувати ризик-орієнтований підхід під час проведення клієнтських переказів.