Когда банк может заблокировать платеж: ответ

В Украине действует базовый закон о противодействии отмыванию средств/финансированию терроризма (ПОС/ФТ). Кроме того, банки на основе решений НБУ устанавливают свои нормы по проверке клиентов и их операциям.

Читай также: Нацбанк обязал банки усилить контроль за аномальными операциями физлиц

В частности, закон о ПОС/ФТ предусматривает основания для блокирования операций клиентов.

Финансовые операции независимо от суммы считаются подозрительными, если у банка есть достаточные основания для подозрения, что они являются результатом преступной деятельности или связаны или касаются финансирования терроризма.

Поэтому банк имеет право остановить платеж.

Читай также: Нацбанк ужесточил требования к платежным операциям

Такая остановка производится без предварительного уведомления клиента на два рабочих дня со дня остановки включительно. В день остановки финансовой операции банк сообщает об этом в Госфинмониторинг.

Кроме того, банк разрабатывает и осуществляет мероприятия по надлежащей проверке клиентов (НПК) с целью понимания сути деятельности клиента, цели и ожидаемого характера деловых отношений с ним, что позволяет банку быть уверенным, что финансовые операции клиента соответствуют имеющейся в банке информации о нем, его бизнес, риск-профиль, включая источники происхождения его средств/состояний, для оперативного выявления необычного поведения и подозрительных финансовых операций в случае необходимости.

Читай также: В Украине станет на один банк меньше: кого НБУ лишил лицензии

При этом не подлежат проверке операции, которые по анализу и характеру сути деятельности клиента не вызывают у банка подозрения.

Финансовый мониторинг - деятельность по выявлению незаконно полученных доходов и предотвращению финансирования терроризма. Осуществляя денежный мониторинг, банки и небанковские денежные учреждения проверяют клиентов и анализируют их денежные операции.

Идентификация и верификация - это одна из многих процедур проведения финмониторинга. Идентификация и верификация клиента проводится до установления деловых отношений, совершения сделок, проведения финансовой операции, открытия счета. Верификация клиента также может быть проведена после открытия счета, но до проведения первой финансовой операции.

Ранее мы писали, что во время войны из-за роста цен и девальвации национальной валюты, потери работы и личного имущества, вероятность потери сбережений очень высокая.

• Теги:
• финансирование
• банк
• финанс банк