Коли банк може заблокувати платіж: відповідь

В Україні діє базовий закон про протидію відмиванню коштів/фінансуванню тероризму (ПОС/ФТ). Крім того, банки на основі рішень НБУ встановлюють свої норми щодо перевірки клієнтів та їх операцій.

Читайте також: Нацбанк зобов'язав банки посилити контроль за аномальними операціями фізосіб

Зокрема закон про ПОС/ФТ передбачає підстави для блокування операцій клієнтів.

Фінансові операції незалежно від суми вважаються підозрілими, якщо банк має достатні підстави для підозри, що вони є результатом злочинної діяльності або пов'язані або стосуються фінансування тероризму.

Тому банк має право зупинити платіж.

Читайте також: Нацбанк посилив вимоги до платіжних операцій

Така зупинка провадиться без попереднього повідомлення клієнта на два робочі дні з дня зупинки включно. У день зупинення фінансової операції банк повідомляє про це Держфінмоніторингу.

Крім того, банк розробляє та здійснює заходи щодо належної перевірки клієнтів (НПК) з метою розуміння суті діяльності клієнта, мети та очікуваного характеру ділових відносин з ним, що дозволяє банку бути впевненим, що фінансові операції клієнта відповідають наявній у банку інформації про нього, його бізнес, ризик-профіль, включаючи джерела походження його коштів/станів, для оперативного виявлення незвичайної поведінки та підозрілих фінансових операцій у разі потреби.

Читайте також: В Україні ліквідують ще один банк: кого НБУ позбавив ліцензії

При цьому не підлягають перевірці операції, які за аналізом та характером суті діяльності клієнта не викликають у банку підозри.

Фінансовий моніторинг - діяльність з виявлення незаконно отриманих доходів та запобігання фінансуванню тероризму. Здійснюючи грошовий моніторинг, банки та небанківські фінансові установи перевіряють клієнтів та аналізують їх грошові операції.

Ідентифікація та верифікація – це одна з багатьох процедур проведення фінмоніторингу. Ідентифікація та верифікація клієнта проводиться до встановлення ділових відносин, здійснення угод, проведення фінансової операції, відкриття рахунку. Верифікацію клієнта також можна провести після відкриття рахунку, але до проведення першої фінансової операції.

Раніше ми писали, що під час війни через зростання цін та девальвацію національної валюти, втрату роботи та особистого майна, ймовірність втрати заощаджень дуже багато висока.