Нацбанк посилив вимоги до платіжних операцій

Національний банк України (НБУ) посилив вимоги до еквайрів під час здійснення ними платіжних операцій. Відповідні норми передбачені постановою правління НБУ №21 від 10 березня, яка набирає чинності 14 березня, повідомляє пресслужба регулятора.

Читайте також: Нацбанк запроваджує інформаційну систему "Електронний архів НБУ"

Причина:

• необхідність посилити дотримання учасниками платіжного ринку вимог законодавства.

Так, НБУ зобов'язав еквайрів та інших постачальників платіжних послуг (банки та небанківські фінансові установи), які беруть участь у здійсненні платіжної операції, супроводжувати її детальною інформацією, передбаченою законодавством.

Читайте також: НБУ уточнив низку валютних обмежень

Крім того, Нацбанк визначив, що еквайр або інший постачальник платіжних послуг (банк або небанківська фінансова установа) при здійсненні платіжної послуги, ініційованої користувачем на користь одержувача через еквайра або іншого постачальника платіжних послуг, не є платником або одержувачем по ньому.

У НБУ пояснили, що заміна ролі учасника платіжного ринку створювала умови для приховання цілей розрахунків.

Читайте також: НБУ оцінив вплив українських біженців на економіку ЄС

Регулятор також зобов'язав еквайрів за кожною виконаною платіжною операцією володіти інформацією про платника та одержувача.

Також регулятор деталізував вимоги до документів, які надаються для підтвердження здійснення операцій.

Національний банк очікує, що дотримання учасниками платіжного ринку цих вимог сприятиме запобіганню здійснення ними:

Читайте також: Нацбанк вирішив ліквідувати "Форвард Банк"

• переказів або на користь суб'єктів, які, зокрема, провадять неліцензовану діяльність, діяльність, спрямовану на ухилення від сплати податків тощо;
• мискодинга (підміни коду категорії діяльності продавця) під час виконання платіжних операцій;
• заміни інформації, що супроводжує платіжну операцію відповідно до вимог законодавства.

Раніше ми писали, що резерви Нацбанку знизилися на $1 мільярд.