- Горячие темы:
- Коммуналка
- Тесты bigmir)net
- ВНО в Украине 2024
Нацбанк ужесточил требования к платежным операциям
Национальный банк Украины (НБУ) ужесточил требования к эквайрам при осуществлении ими платежных операций. Соответствующие нормы предусмотрены постановлением правления НБУ №21 от 10 марта, которое вступает в силу 14 марта, сообщает пресс-служба регулятора.
Читайте также: Нацбанк внедряет информационную систему "Электронный архив НБУ"
Причина:
- необходимость усилить соблюдение участниками платежного рынка требований законодательства.
Так, НБУ обязал эквайров и других поставщиков платежных услуг (банки и небанковские финансовые учреждения), участвующих в осуществлении платежной операции, сопровождать ее детальной информацией, предусмотренной законодательством.
Читайте также: НБУ уточнил ряд валютных ограничений
Кроме того, Нацбанк определил, что эквайр или другой поставщик платежных услуг (банк или небанковское финансовое учреждение) при осуществлении платежной услуги, инициированной пользователем в пользу получателя через эквайра или другого поставщика платежных услуг, не является ни плательщиком, ни получателем по нему.
В НБУ объяснили, что подмена роли участника платежного рынка создавала условия для сокрытия целей расчетов.
Читайте также: НБУ оценил влияние украинских беженцев на экономику ЕС
Регулятор также обязал эквайров по каждой выполненной платежной операции владеть информацией о плательщике и получателе.
Также регулятор детализировал требования к документам, предоставляемым для подтверждения осуществления операций.
Национальный банк ожидает, что соблюдение участниками платежного рынка этих требований будет способствовать предотвращению осуществления ими:
Читайте также: Нацбанк решил ликвидировать "Форвард Банк"
- переводов или в пользу субъектов, которые, в частности, осуществляют нелицензированную деятельность, деятельность, направленную на уклонение от уплаты налогов и т.п.;
- мискодинга (подмены кода категории деятельности торговца) при выполнении платежных операций;
- подмены информации, сопровождающей платежную операцию в соответствии с требованиями законодательства.
Ранее мы писали, что резервы Нацбанка снизились на $1 миллиард.
