Нацбанк зобов'язав банки посилити контроль за аномальними операціями фізосіб

Національний банк України запровадив нові вимоги щодо здійснення банками фінансового моніторингу. Відповідні зміни затверджено постановою правління НБУ №110 від 5 вересня та набули чинності 7 вересня 2023 року, повідомляє пресслужба регулятора.

Читайте також: У НБУ презентували пам'ятну монету

"Нововведення сприятимуть підвищенню результативності заходів щодо фінансового моніторингу та створення умов для сприяння зниженню ризиків відмивання коштів/фінансування тероризму та іншої незаконної діяльності", – наголошується в повідомленні НБУ.

Зокрема, новими вимогами:

• встановлено обов'язок для банків реагувати на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом. Така вимога не поширюється на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та обсягом, що мають раціональне обґрунтування;

Читайте також: НБУ позбавив ліцензії компанію з найбільшою мережею пунктів обміну валют

• доповнено перелік індикаторів підозрілості щодо фінансових операцій клієнта, а саме перевищення більш ніж удвічі на місяць максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом до встановлення ділових відносин/оновленої при його обслуговуванні, та нетипова активність за рахунками клієнта.

Крім того, внесено уточнення до процедури здійснення банками належної перевірки клієнтів, які є електронними резидентами (е-резидентами), щодо ідентифікації та верифікації. Також регулюються процедури віддаленого встановлення ділових відносин е-резидентами.

Раніше ми писали, що НБУ покращив прогноз інфляції в  Україні.