Нацбанк обязал банки усилить контроль за аномальными операциями физлиц

Национальный банк Украины ввел новые требования к осуществлению банками финансового мониторинга. Соответствующие изменения утверждены постановлением правления НБУ №110 от 5 сентября и вступили в силу 7 сентября 2023 года, сообщает пресс-служба регулятора.

Читайте также: В НБУ презентовали памятную монету

"Нововведения будут способствовать повышению результативности мер по финансовому мониторингу и созданию условий для содействия снижению рисков отмывания средств/финансированию терроризма и другой незаконной деятельности", – отмечается в сообщении НБУ.

В частности, новыми требованиями:

• установлена ​​обязанность для банков реагировать на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов – физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющих рациональное обоснование;

Читайте также: НБУ лишил лицензии компанию с крупнейшей сетью пунктов обмена валют

• дополнен перечень индикаторов подозрительности, касающихся финансовых операций клиента, а именно превышение более чем в два раза в месяц максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом к установлению деловых отношений/обновленной при его обслуживании, и нетипичная активность по счетам клиента.

Кроме того, внесено уточнение в процедуру осуществления банками надлежащей проверки клиентов, являющихся электронными резидентами (е-резидентами), в части идентификации и верификации. Также регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами.

Ранее мы писали, что НБУ улучшил прогноз по инфляции в Украине.[[/link_direct]

• Теги:
• НБУ
• Нацбанк
• банк
• физические лица