Грошовий переказ із картки на карту: що зміниться з 1 жовтня

З 1 жовтня НБУ вводить ліміт на перекази з картки на картку у розмірі 150 тис. грн на місяць, що стало зміною порівняно з 100 тис. грн. Основною метою цього обмеження є боротьба з дроп-схемами — практикою, коли шахраї використовують карткові рахунки для відмивання грошей, у тому числі в таких сферах, як продаж наркотиків та зброї.

Читайте також: Нацбанк зменшив ліміт зняття готівки за кордоном

Ось основні моменти з нововведень:

• Ліміт переказу: Встановлений ліміт становить 150 тис. грн на місяць, що, за даними НБУ, торкнеться лише 2% клієнтів, які здійснюють перекази, що перевищують цю суму.
• Скасування обмежень за кількістю угод: Банки більше що неспроможні встановлювати власні обмеження кількість операцій, що спрощує процес більшості клієнтів.
• Виняток для волонтерів: Ліміт не стосуватиметься переказів на рахунки волонтерів, що усуває побоювання щодо впливу на благодійність.

Читайте також: Грошовий феншуй: як залучити фінанси до будинку, ефективні поради

• Проблема дроперів: Основними постраждалими від запровадження лімітів стануть дропери, які використовують карткові рахунки для шахрайських схем. Це може вплинути на ринок, оскільки, за даними кіберполіції, з дроп-рахунків проходить мільйони гривень на рік, що призводить до значних втрат податків.
• Підтримка змін: Нововведення було підтримано Комітетом з питань фінансів, податкової та митної політики та правоохоронними органами, проте експерти, такі як Олеся Данильченко, вважають, що одного ліміту недостатньо для повної боротьби з дроп-схемами.

Нацбанк також анонсував додаткові зміни, які будуть спрямовані на покращення ситуації у сфері грошових переказів та боротьбу з фінансовими злочинами.

Раніше ми писали, що Україна стала другою серед найбільших боржників МВФ.