В Україні зросла кількість підозрілих фінансових операцій

У 2024 році до Державної служби фінансового моніторингу надійшло 1 750 940 повідомлень про фінансові операції, що підлягають фінмоніторингу. Це на 23% більше, ніж роком раніше. Про це повідомляє Опендатабот.

Зазначається, що 99% повідомлень про необхідну перевірку подають банки, тоді як решта надходять від небанківських установ, таких як кредитні спілки, страхові компанії, ломбарди та інші.

Рік від року зростає кількість повідомлень про підозрілі операції - 5% у 2021 році проти 18% минулого року. Втім, переважна більшість все ж таки стосується порогових операцій - 82% або 1,44 млрд.

Понад 1 тис. матеріалів після перевірки було направлено до відповідних органів. Їхня загальна сума склала 62,59 млрд грн.

Найбільше матеріалів направляють до Національної поліції – 31% (323 справи). Ще 27% або 289 матеріалів – у СБУ та 15% або 156 матеріалів – у НАБУ. Сумарно всі ці справи оцінюються у 37,39 млрд. грн.

Також з початку повномасштабної у 3,3 рази збільшилась кількість матеріалів, які Держфінмоніторинг спрямовує до ГБР – 11% або 118 матеріалів.

Водночас кількість матеріалів, спрямованих до Податкової, скоротилася у 2,5 раза – до 95 справ.

Найменше матеріалів надійшло до Офісу Генпрокурора – 7% (71). Ще один матеріал був направлений у розвідку.

Загалом Держфінмоніторинг перевіряє фінансові операції двох видів: порогові та підозрілі.

Порогові фіноперації - ті, сума в яких дорівнює або перевищує 400 тис. грн і має хоча б одну з наведених ознак: прояв сепаратизму/тероризму, ризик фальсифікації рахунків фактур (інвойсів) у зовнішньоекономічній діяльності, дистанційне відмивання засобів тероризму, багато готівки в обігу та обігу.

Підозрілі фіноперації не залежать від суми, а лише від наявності підозр та доказів у банку, який обслуговує людину.