Банки блокують рахунки: чому фінансисти це роблять

Українці скаржаться на блокування та примусове закриття банківських рахунків. Про це пише Мінфін.

Читайте також: Світовий банк покращив прогноз зростання ВВП України

Зокрема, у розділі відгуків збільшилась кількість скарг на блокування та закриття рахунків. Зазначається, що більше скарг надходить на банки з державною часткою капіталу, оскільки обслуговують більше фізичних осіб.

Скарги населення найчастіше стосуються банківського фінмоніторингу:

Читайте також: Нацбанк не планує знижувати облікову ставку у 2024 році

• Неможливість/небажання людини надати документи на запит банку, що підтверджують походження коштів, або нерозуміння клієнта, які саме документи вимагає банк.
• Неможливість проведення дистанційної ідентифікації під час відкриття рахунку чи актуалізації даних.
• Відмова у проведенні фінансових операцій на підставі документів, що втратили чинність. Наприклад, паспорти без вклеєного фото в 25 і 45 років.
• Безпідставне, на думку скаржника, блокування операцій за рахунками.

Читайте також: Вклади населення у банках зросли

Якщо банк порушує правила, зловживає своїми повноваженнями, його можуть перевірити та покарати. Однак із питанням фінансового моніторингу справи складніші. Перевірки банків щодо фінмоніторингу регулюються постановою НБУ №90 від 30 червня 2020 року. Цей документ не передбачає позапланових перевірок на підставі скарг клієнтів щодо фінмоніторингу.

Раніше ми писали, що банки з початку року закрили більше тисячі відділень.