Банки зменшують ліміти на переклади: підписаний меморандум

Крупнейшие украинские банки підписали меморандум, який вже забезпечує контроль за операціями деяких клієнтів і знижує місячні ліміти на переклади. Про це стало відомо під час брифінгу, присвяченому підписанню меморандуму.

Читайте також: Де українці зберігають гроші: рейтинг банків

Нові ліміти на переклади будуть залежати від ступеневого ризику клієнта і нараховуються у нього підтверджених джерел доходів.

До високорискових клієнтів будуть застосовуватися посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлюють для них ліміт на перекази розміром 50 тисяч гривень на місяць (замість 150 тисяч гривень).

Для інших клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, будуть застосовуватися інші обмеження на переклади:

• з 1 лютого 2025 року - 150 тисяч грн на місяць;
• з 1 червня 2025 року - 100 тисяч грн в місяць.

Читайте також: До програми "єОселя" приєднався ще один банк

В той же час меморандум не дає визначення, хто саме є високорисковим клієнтом. Однак такі признаки перераховані в законі "Про недопущення та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих преступним шляхом".

Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише у разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.

Встановлені в меморандумі обмеження будуть поширюватися не тільки на переклади з картою на карту, а також на переклади за реквізитами IBAN.

Читайте також: Де українці зберігають гроші: рейтинг банків

Для осіб із підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на переклади встановлюють у розмірі доходу.

Підписантами меморандуму стали голова ради «Незалежної асоціації банків України» Володимир Мудрий, президент «Асоціації українських банків» Андрій Дубас, голова правління «Ощадбанку» Сергій Наумов, заступник голови правління «Райффайзен Банка» Наталья Гуріна, член правління «Приватбанку» Євген Заграєв та голова правления "Універсал Банка" Ірина Староминская.

До меморандуму в цілому приєдналися «Приватбанк», «Ощадбанк», «ОТП Банк», «Правекс банк», «ПУМБ», «Райффайзен банк», «Універсал Банк» (Монобанк) і «Таскомбанк».

Крім того, керівники банківських асоціацій приєдналися до меморандуму небанківських надають фінансові послуги.

Раніше ми писали, що МВФ прогнозує різке зростання зарплат в Україні.