Ліміт 150 тис грн на перекази скасують: у НБУ назвали умову

Пишний нагадав, що це обмеження є тимчасовим і саме по собі не вирішує проблему зловживань. Для цього необхідний комплекс заходів, зокрема ухвалення закону про реєстр "дропів", на який розраховує НБУ.

Крім регуляторних заходів, банки повинні вдосконалювати свої системи контролю та застосовувати підхід "знай свого клієнта". За словами Пишного, проблема зловживань зникла б, якби банки ретельно аналізували профіль клієнта під час реєстрації та враховували його транзакційну історію.

"Місяць-два спостерігатимемо, як працюють оновлені процеси. Якщо вони будуть ефективними, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження у 150 000 грн на карткові перекази", — зазначив він.

Поточні обмеження

З 1 жовтня 2024 року НБУ встановив на шість місяців ліміт у 150 000 грн на місяць для P2P-переказів фізичних осіб. Обмеження не стосуються переказів між власними рахунками в одному банку, переказів для юридичних осіб та операцій за реквізитами IBAN.

У перший місяць дії обмежень обсяг P2P-операцій знизився на 5,2 млрд грн, тоді як перекази через IBAN зросли на 4 млрд грн.

З 1 лютого 2025 року для клієнтів з високим рівнем ризику та без підтверджених доходів вводиться ліміт у 50 000 грн на місяць. Для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику обмеження залишатиметься на рівні 150 000 грн до 1 червня, після чого знизиться до 100 000 грн.

У разі значних накопичень або підтверджених доходів банки зможуть встановлювати індивідуальні ліміти, використовуючи автоматичний збір інформації про доходи клієнтів.

Раніше ми писали, скільки нових боргів з'явилося в українців за  2024 рік.