Финансовые операции в Украине: в чем суть новых правил

Банки блокируют переводы украинцев, а в обменниках не принимают доллары

27 июля 2021, 12:13 | Автор: Ольга Опенько

Финансовые операции в Украине: в чем суть новых правил

Банки блокируют сомнительные переводы / depositphotos

В Украине постепенно ужесточают контроль за финансовыми операциями. Таким образом, все финансовые учреждения будут блокировать сомнительные операции. Кроме того, контроль ужесточился и за границей, поэтому обменять доллары в некоторых случаях стало тоже сложнее, пишет Обозреватель.

Так, как в Украине действует новая редакция закона о финансовом мониторинге, банки устраивают проверки своим клиентам жестче, чем рекомендует регулятор.

Согласно инструкциям, особое внимание нужно уделять:

операциям с наличкой;
операциям на нетипичные для клиента суммы или на сумму от 400 тыс. грн;
переводы, которые совершают с участием PEP (публичные лица: чиновники, депутаты всех уровней);
операции физлиц-предпринимателей ("ФОПов") и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

Блокируют даже депозиты. Кроме того, участились случаи, когда банки вовсе отказываются принимать деньги на счет: пока не будет подтверждения, что они законно заработаны.

Финансовый мониторинг активно развивается во всем мире. Чтобы обменять проблемный доллар украинский банк должен отправить купюры в свой банк-корреспондент за границу. А там также поинтересуются происхождением валюты. В свою очередь, есть и критерии, при которых банк должен взять купюру и отправить ее в свой банк-корреспондент за границу для обмена. Такая услуга стоит от 10 до 30% номинала.

Максимальный срок такой операции составляет 24 месяца. То есть обменять доллар могут и через два года.

Речь идет о такой валюте:

банкноты не сохранили некоторых признаков платежности;
с измененным первоначальным цветом обожженные или прожженные;
залитые полностью или в значительной степени краской, чернилами, жиром и тому подобное;
банкноты, которые изъяты иностранным государством из обращения после даты, объявленной центральным банком.

Кроме того, банк обязан отправить валюту на бесплатную экспертизу в НБУ.

Напомним, с 1 сентября 2021 года украинцы могут заполнить нулевые декларации и заплатить налог за заработанное в тени: наличку, недвижимость и другие активы. Отмечается, что декларацию нужно заполнить на добровольной основе, но после в Кабмине обещают провести проверку и наказать тех, кто не воспользовался такой возможностью.

Читайте нас в Google.News