НБУ зобов’язав банки боротися зі схемами ухилення від сплати податків

Національний банк України посилює заходи проти участі банків у тіньових схемах бізнесу, зокрема тих, що стосуються "дроблення бізнесу" з використанням фізичних осіб-підприємців (ФОПів) для уникнення податків.

Про це повідомив заступник голови НБУ Дмитро Олійник під час зустрічі з представниками бізнесу.

За його словами, під час перевірок банків виявляються випадки, коли фінустанови свідомо або несвідомо обслуговують клієнтів, які використовують такі схеми. НБУ не буде це терпіти і продовжить активну роботу в цьому напрямку.

Ще в листопаді 2024 року банки отримали рекомендації щодо виявлення ознак "дроблення бізнесу", зокрема спільні адреси ФОПів, схожі транзакції тощо.

У разі виявлення підозрілої діяльності банк зобов’язаний повідомити про це Державну службу фінансового моніторингу і прийняти рішення щодо подальшої співпраці з клієнтом.

За словами Олійника, завдяки таким крокам банки почали активніше відмовляти у відкритті рахунків ФОПам із сумнівною репутацією та повідомляти про підозрілу активність до відповідних органів.

Якщо ж під час перевірок виявляються порушення, НБУ застосовує санкції, а інформація передається правоохоронцям.

Також Нацбанк закликав бізнес повідомляти про відомі факти участі банків чи фінансових компаній у схемах ухилення від податків.