НБУ попередив про ризики співпраці з сервісом BitCapital

Правління Національного банку України визнало послуги сервісу BitCapital фінансовими. Компанія заявляла про видачу кредитів у криптовалюті, але фактично надавала позики у гривнях без реєстрації.

Відповідне рішення регулятор ухвалив 4 лютого, про що повідомила прес-служба НБУ.

«Національний банк України, проаналізувавши угоди BitCapital, виявив ознаки надання фінансових послуг у формі кредитування, що порушує Закон України „Про фінансові послуги та фінансові компанії“. Щоб обійти законодавчі вимоги, компанія маскувала цю послугу під позики у криптоактивах», — повідомили у НБУ.

Регулятор уточнює, що незважаючи на формальне надання позик у USDT, позичальники отримували кредити у гривнях. Таким чином, BitCapital займався мікрокредитуванням в Україні без ліцензії та дозволів.

Відсутність ліцензії дозволило компанії оминати обмеження на відсоткові ставки. Крім того, колектори сервісу порушували законодавство, чинячи тиск на позичальників.

НБУ отримав понад 700 скарг на Bit Capital. Найчастіше користувачі відзначали завищені відсотки та агресивні методи стягнення боргів.

«Особливо постраждали соціально незахищені громадяни та військовослужбовці. Компанії відмовляли їм у пільгах, передбачених законодавством, та жорстко стягували заборгованість», — додали в Нацбанку.

За даними регулятора, BitCapital належить британській компанії GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED. НБУ вже направив запит до британського регулятора з проханням вжити заходів.

Нацбанк визнає, що не має прямого впливу на BitCapital, оскільки компанія, що володіє, зареєстрована за кордоном і не має ліцензії в Україні.

Кошти клієнтам сервісу надходили через нелегальні схеми, використовуючи p2p-переклади через мережу дропів, пояснила начальник управління захисту прав споживачів фінансових послуг Ольга Лобайчук.

Рішення НБУ призведе до низки наслідків:

• Регулятор визнав репутацію керівництва та власників BitCapital небездоганною.
• Банкам та фінансовим компаніям з ліцензією НБУ заборонено співпрацювати із сервісом, у тому числі передавати йому дані з бюро кредитних історій.
• Рішення може бути використане в судах для визнання кредитних договорів BitCapital недійсними.
• Правоохоронні органи зможуть посилатися на нього під час розслідування діяльності компанії.

Нацбанк інформуватиме споживачів про послуги, що надають фінансові послуги без ліцензії, на своєму офіційному сайті.

Раніше ми писали, що експерти прогнозують помірне зростання долара у лютому  2025 року.