НБУ предупредил о рисках сотрудничества с сервисом BitCapital

Правление Национального банка Украины признало услуги сервиса BitCapital финансовыми. Компания заявляла о выдаче кредитов в криптовалюте, но фактически предоставляла займы в гривнах без регистрации.

Соответствующее решение регулятор принял 4 февраля, о чем сообщила пресс-служба НБУ.

«Национальный банк Украины, проанализировав сделки BitCapital, выявил признаки предоставления финансовых услуг в форме кредитования, что нарушает Закон Украины „О финансовых услугах и финансовых компаниях“. Чтобы обойти законодательные требования, компания маскировала эту услугу под займы в криптоактивах», — сообщили в НБУ.

Регулятор уточняет, что, несмотря на формальное предоставление займов в USDT, заемщики получали кредиты в гривнах. Таким образом, BitCapital занимался микрокредитованием в Украине без лицензии и разрешений.

Отсутствие лицензии позволило компании обходить ограничения на процентные ставки. Кроме того, коллекторы сервиса нарушали законодательство, оказывая давление на заемщиков.

НБУ получил более 700 жалоб на BitCapital. Чаще всего пользователи отмечали завышенные проценты и агрессивные методы взыскания долгов.

«Особенно пострадали социально незащищенные граждане и военнослужащие. Компании отказывали им в льготах, предусмотренных законодательством, и жестко взыскивали задолженность», — добавили в Нацбанке.

По данным регулятора, BitCapital принадлежит британской компании GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED. НБУ уже направил запрос в британский регулятор с просьбой принять меры.

Нацбанк признает, что не имеет прямого влияния на BitCapital, так как владеющая компания зарегистрирована за рубежом и не имеет лицензии в Украине.

Средства клиентам сервиса поступали через нелегальные схемы, используя p2p-переводы через сеть дропов, пояснила начальница управления защиты прав потребителей финансовых услуг Ольга Лобайчук.

Решение НБУ приведет к ряду последствий:

• Регулятор признал репутацию руководства и владельцев BitCapital небезупречной.
• Банкам и финансовым компаниям с лицензией НБУ запрещено сотрудничать с сервисом, в том числе передавать ему данные из бюро кредитных историй.
• Решение может использоваться в судах для признания кредитных договоров BitCapital недействительными.
• Правоохранительные органы смогут ссылаться на него при расследовании деятельности компании.

Нацбанк будет информировать потребителей о сервисах, предоставляющих финансовые услуги без лицензии, на своем официальном сайте.

Ранее мы писали, что эксперты прогнозируют умеренный рост доллара  в феврале 2025 года.

• Теги:
• НБУ
• финансирование
• банк