В Україні можуть встановити ліміт на перекази за рахунками IBAN

Українські банки можуть підписати спільний меморандум, який передбачає запровадження уніфікованих ринкових практик та підходів до належної перевірки клієнтів та моніторингу фінансових операцій за рахунками клієнтів, повідомили агенції "Інтерфакс-Україна" кілька учасників ринку.

Читайте також: "Матриця реформ": Україна та Світовий банк презентували план

В Україні планується запровадження поетапного зниження місячного ліміту фінансових операцій для посиленого моніторингу за відсутності підтверджених доходів. Про це повідомили джерела агентства, уточнюючи, що з 1 січня 2025 року ліміт може становити 150 тис. грн, а з 1 липня – знизитися до 100 тис. грн. грн на місяць.

Йдеться не лише про перекази з картки на картку (P2P), які з жовтня 2024 року вже обмежені сумою 150 тис. грн. грн на місяць в одному банку, а й про перекази через реквізити IBAN. За даними джерел, після введення ліміту на P2P-операції їх обсяг скоротився на 5,2 млрд. грн., але одночасно перекази IBAN збільшилися на 4 млрд. грн.

Читайте також: Світовий банк надасть Україні новий пакет підтримки: цифри

Ця ініціатива підтримується банківськими асоціаціями НАБУ та АУБ, а близько половини банків уже дали попередню згоду. Очікується, що більшість фінансових установ підпишуть відповідний меморандум, який може замінити поточне регулювання Національного банку України (НБУ), дія якого закінчується 1 квітня 2025 року.

Згідно з раніше введеним НБУ лімітом на P2P-перекази, обмеження стосуються вихідних переказів фізосіб на рахунки інших фізичних осіб у межах одного банку. При цьому ліміти не поширюються на волонтерів, які відповідають встановленим критеріям, або осіб, які мають підтверджений дохід вище за встановлену суму. Також обмеження не торкаються внутрішніх переказів між рахунками одного клієнта в одному банку та операції юридичних осіб.

Читайте також: Найменший в Україні банк припинить діяльність

НБУ наголошував, що 98% банківських клієнтів щомісяця роблять перекази, які не перевищують ліміт. Головною метою цього заходу є боротьба з тіньовою економікою та мінімізація використання платіжної інфраструктури для протиправної діяльності, включаючи схеми з використанням "дроп-рахунків".

Раніше ми писали, що міжнародні резерви України скоротилися.[[/link_direct]