- Горячие темы:
- Коммуналка
- Тесты bigmir)net
- ВНО в Украине 2024
В Украине могут установить лимит на переводы по счетам IBAN
Украинские банки могут подписать совместный меморандум, предусматривающий введение унифицированных рыночных практик и подходов к надлежащей проверке клиентов и мониторингу финансовых операций по счетам клиентов, сообщили агентству "Интерфакс-Украина" несколько участников рынка.
Читайте также: "Матрица реформ": Украина и Всемирный банк презентовали план
В Украине планируется внедрение поэтапного снижения месячного лимита финансовых операций для усиленного мониторинга при отсутствии подтвержденных доходов. Об этом сообщили источники агентства, уточняя, что с 1 января 2025 года лимит может составить 150 тыс. грн, а с 1 июля — снизиться до 100 тыс. грн в месяц.
Речь идет не только о переводах с карты на карту (P2P), которые с октября 2024 года уже ограничены суммой в 150 тыс. грн в месяц в одном банке, но и о переводах через реквизиты IBAN. По данным источников, после введения лимита на P2P-операции их объем сократился на 5,2 млрд грн, но одновременно переводы IBAN увеличились на 4 млрд грн.
Читайте также: Всемирный банк предоставит Украине новый пакет поддержки: цифры
Данная инициатива поддерживается банковскими ассоциациями НАБУ и АУБ, а около половины банков уже дали предварительное согласие. Ожидается, что большинство финансовых учреждений подпишут соответствующий меморандум, который может заменить текущую регуляцию Национального банка Украины (НБУ), действие которой истекает 1 апреля 2025 года.
Согласно ранее введенному НБУ лимиту на P2P-переводы, ограничения касаются исходящих переводов физлиц на счета других физических лиц в пределах одного банка. При этом лимиты не распространяются на волонтеров, которые соответствуют установленным критериям, или лиц, имеющих подтвержденный доход выше установленной суммы. Также ограничения не затрагивают внутренние переводы между счетами одного клиента в одном банке и операции юридических лиц.
Читайте также: Самый маленький в Украине банк прекратит деятельность
НБУ подчеркивал, что 98% банковских клиентов ежемесячно совершают переводы, которые не превышают лимит. Главной целью этой меры является борьба с теневой экономикой и минимизация использования платежной инфраструктуры для противоправной деятельности, включая схемы с использованием "дроп-счетов".
Ранее мы писали, что международные резервы Украины сократились.
