Закон о SEPA в Украине: чего ждать гражданам

Украина делает шаг к Единой зоне платежей в евро (SEPA), и новый законопроект №14327 вызывает интерес и вопросы у граждан. Основные нововведения касаются создания единого реестра банковских счетов и индивидуальных сейфов, а также института финансовых обличителей.

Что предусматривает единый реестр:

• учет информации о том, где открыт счет или сейф;

• дата создания и владелец;

• только базовые сведения, без данных о движении средств или содержимом сейфов.

Доступ к реестру будут иметь налоговая, Госфинмониторинг, СБУ, НАБУ, полиция, прокуратура и исполнительная служба. Банки обязаны передавать сведения о счетах лиц, получающих социальные выплаты.

Эксперты подчеркивают, что закон не отменяет банковскую тайну. Вице-президент Ассоциации украинских банков Сергей Мамедов отмечает, что реестры служат для упорядочивания данных и повышения эффективности работы органов, а не для контроля каждого платежа. Финмониторинг станет «умнее», реагируя лишь на подозрительные операции.

Институт обличителей:
Закон вводит защиту для лиц, сообщающих о нарушениях AML и подозрительных финансовых операциях. Им нельзя увольнять или наказывать, предоставляется правовая помощь, и статус обличителя можно получить даже на этапе собеседования. Эксперты считают, что это повысит прозрачность, но число жалоб против работодателей может возрасти.

В целом, принятие закона №14327 сделает финансовый контроль более технологичным и прозрачным, соблюдая при этом традиционную банковскую тайну и не затрагивая законопослушных граждан.

• Теги:
• НБУ
• финансирование